Паралич принятия решений: Число вариантов инвестирования увеличилось до миллиона. К 2031 году может появиться миллион управляемых инвестиционных продуктов. По мере роста числа вариантов инвестирования инвесторы страдают от паралича принятия решений. Мы сотрудничали с Morningstar, чтобы показать рост числа инвестиционных продуктов с течением времени и то, как финансовые консультанты могут помочь.
Рост инвестиционного продукта с течением времени
В 2002 году существовало чуть более 30 000 управляемых инвестиционных продуктов, но в последующие годы выбор быстро расширялся. По состоянию на 30 июня 2023 года в наличии было более 742 000 продуктов.
Source: Morningstar, 2023 data is as of June 30. Managed products include closed end funds, collective investment trusts, exchange traded funds, global restricted funds, hedge funds, insurance product funds, models, open-end funds, separate accounts, UK LP subaccounts, VA subaccounts, and VL subaccounts./Источник: Morningstar, данные за 2023 год приведены по состоянию на 30 июня. Управляемые продукты включают закрытые фонды, трасты коллективных инвестиций, биржевые фонды, глобальные фонды с ограниченным доступом, хедж-фонды, фонды страховых продуктов, модели, открытые фонды, отдельные счета, субсчета LP в Великобритании, субсчета VA и субсчета VL.
Что касается различных типов продуктов, то наиболее распространенными являются открытые взаимные фонды. Однако ETF демонстрируют самые высокие темпы роста за последние два десятилетия. Темпы роста всех управляемых продуктов в целом были самыми высокими в начале 2000-х годов, но в последние годы количество продуктов продолжало расти. Прогноз производства одного миллиона изделий к 2031 году предполагает, что совокупный годовой темп роста в 3,64% с 2017 по 2022 год сохранится и в будущем.
Преодоление паралича принятия решений. Люди имеют доступ к большему количеству инвестиционных продуктов и консультаций, чем предыдущие поколения, но это не обязательно приводит к увеличению объема знаний. Вместо этого это может привести к путанице и параличу принятия решений. На самом деле, 26% людей говорят, что им неудобно принимать инвестиционные решения, в первую очередь из-за недостатка знаний.
Примечательно, что инвесторы не считают консультантов значительно более ценными, чем другие источники информации.
| Source | % Who Find Source Very/Extremely Valuable |
|---|---|
| Professional advisor | 57% |
| Investment or trading platform/website | 55% |
| Accountant or tax advisor | 53% |
| Business news e.g. Wall Street Journal | 50% |
| Financial websites e.g. Yahoo Finance | 49% |
Source: Morningstar’s 2023 Voice of the Investor Study. The study is based on 2,003 U.S. adults who were not currently employed as a financial advisor./Источник: Исследование Morningstar «Голос инвестора» за 2023 год. Исследование основано на данных 2003 взрослых американцев, которые в настоящее время не работали финансовым консультантом.
Однако воспринимаемая ценность консультантов существенно возрастает, как только инвестор начинает работать с одним из них.
| Status of Advisor Relationship | % Who Find Advisor Very/Extremely Valuable |
|---|---|
| Do not work with an advisor (n=1,142) | 31% |
| Work with an advisor (n=861) | 90% |
Чтобы помочь бороться с параличом принятия решений, консультанты могут предоставлять полезную информацию и подбирать варианты для инвесторов. Хотите узнать больше о современных инвесторах и их уникальных потребностях?
Download Morningstar’s Voice of the Investor report./Скачайте отчет Morningstar «Голос инвестора».